Факторинговые услуги для корпоративных клиентов

Информация о продукте «Факторинговые услуги»


Пользователи факторинговых услуг	Хозяйствующие субъекты со статусом юридического лица, имеющие депозитные счета до востребования в банке
Валюта предоставления факторинговой услуги	В национальной валюте
Срок факторинга	до 90 дней
Цель факторинга	Для выкупа дебиторской задолженности по поставленным товарам/продукции
Сумма дисконта	от 3 процентов до 8 процентов
Вид факторинга	открытый/закрытый
Источник финансирования	За счет собственных и привлеченных средств банка
Случаи, когда факторинговая услуга не предоставляется:	× по требованиям, предъявляемым бюджетным организациям; × по долговым обязательствам физических лиц; × по обязательствам предприятий, объявленных неплатежеспособными; × предприятиям, признанным судом несостоятельными; × по финансированию капитальных вложений; × по компенсационным и бартерным сделкам; × по договорам купли-продажи, по которым плательщик имеет право на возврат продукции в течение обусловленного договором срока, а также после оказания услуги по реализации.
Требования к продавцу/клиенту и покупателю/клиенту:	а) в период предоставления факторинговой услуги в системе ЧАБ «Трастбанк» должен быть основной счет продавца/клиента, а основной счет покупателя/клиента должен быть в системе ЧАБ «Трастбанк» при предоставлении факторинговой услуги открытого типа. б) отсутствие задолженности по картотеке №2; в) отсутствие просроченных кредитов (лизинг, гарантия, поручительство) в других банках; г)субъекты предпринимательства, имеющие статус юридического лица, не должны иметь неликвидный баланс и последнюю финансовую отчетность с убытками, а также должны иметь положительный показатель нераспределенной прибыли (при этом последний годовой баланс, представленный в Государственный налоговый орган, автоматически загружается и анализируется); д) факторинговая услуга не предоставляется, если по данным кредитного бюро и/или других источников в течение последних 12 месяцев с даты обращения платежи по кредиту и другим приравненным к нему обязательствам просрочены 3 и более раз или непрерывно на срок 90 дней; е) отсутствие просроченной кредиторской задолженности;
Условия оказания услуг по рефакторингу	а) при желании продавца/клиента завершить факторинговую операцию, осуществленную через другие коммерческие банки и микрофинансовые организации, продажа денежных требований, приобретенных фактором, коммерческим банкам и микрофинансовым организациям, с которыми продавец/клиент заключил договор факторинга; б) продажа дебиторской задолженности другим лицам с согласия продавца/клиента.
Требуемые документы:	а) заявление от продавца/клиента на использование услуги факторинга. Продавец/клиент подает заявку в банк или ответственный сотрудник офиса банковских услуг может подать ее через электронную платформу факторинга; б) на электронной факторинговой платформе должен быть отражен счет-фактура к оплате (при этом срок оплаты не должен быть просрочен); требуется после запуска электронной факторинговой платформы, а до этого предоставляется должником/клиентом. в) копия учредительных документов (устав, свидетельство о государственной регистрации, если занимается лицензируемым видом деятельности - лицензия, полученная от административного органа), копия свидетельства о праве осуществления предпринимательской деятельности для индивидуального предпринимателя. При этом все просроченные документы должны быть обновлены или продлены. г) копии бухгалтерского баланса (отчет по форме №1) и отчета о финансовых результатах (отчет по форме №2) за последний отчетный период, представленные в Государственную налоговую инспекцию (подтверждение о приеме налоговой отчетности) (при этом последний годовой баланс, представленный в Государственную налоговую службу, автоматически загружается и анализируется);
Дополнительные требования
Если факторинговые платежи не будут внесены в установленный срок, клиент уплачивает банку пеню в размере 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки (но общая сумма пени не должна превышать 50% от суммы просроченного платежа). Данный пункт должен быть отражен в факторинговом договоре.

Требования к обеспечению

В процессе предоставления факторинговых услуг Банк может потребовать от покупателя/клиента предоставления обеспечения на основании требований нормативно-правовых актов Республики Узбекистан и внутренних нормативных документов Банка, исходя из возвратности задолженности и уровня риска факторингового проекта.

Образец закрытого типового договора на факторинговые услуги для корпоративных клиентов (скачать)
Образец открытой формы договора факторинговых услуг для корпоративных клиентов (скачать)

Калькулятор
Сумма кредита (сум): Введите сумму требуемого кредита
Срок кредита (мес.): Выберите количество месяцев для погашения кредита
Процентная ставка по кредиту (%):
Льготный период:
Обеспечение:
Расходы по страхованию: Расходы по страхованию оформляются на весь период кредитования. В случае незаполнения данного поля, автоматически высчитывается максимальный расход. Расходы по оценке имущества: Расходы по оценке имущества можно заполнить по собственному желанию. Расходы оценки имущества в среднем составляют 3,0 млн. сум. . В случае незаполнения данного поля, автоматически высчитывается средний расход. Расходы по нотариальному оформлению договора залога: Расходы по нотариальному оформлению договора взимается Нотариальным органом согласно тарификаци Государственной пошлины. Расходы по нотариальному оформлению договора залога в среднем составляют 1,0 млн. сум. В случае незаполнения данного поля, автоматически высчитывается средний расход.